为了更好地贯彻落实大零售战略,促进业务健康发展,工商银行晋城泽州支行不断加强个人客户经理建设,严于律己,规范操作,切实提高风险防控水平。
加强队伍建设。一是加强个人客户经理管理,合理配备网点个人客户经理,落实维护机制和责任,切实提高维护服务质量。二是加大业务培训力度,提高业务技能,做到个人客户经理持证上岗,并签订自律协议和保密承诺。三是加强日常工作管理,个人客户经理积极主动利用营销系统进行日常客户维护并适时完成登记工作日志。网点负责人加强对客户经理使用营销系统的监督检查,按时在系统中做出批注。
加强个人理财业务管理。一方面,正确使用个人理财业务申请书、协议书,做到要素填写齐全,杜绝客户风险提示抄录不完整现象。做好理财客户风险评估工作,向客户充分、全面提示产品风险,并由客户签字确认相应评估结果。另一方面,严格销售人员资质管理,销售人员须取得相应理财从业资格,并根据客户风险评估类型,推介与客户风险承受能力相匹配的产品。
加强灵通卡批量办卡管理。严格按照总行《借记卡批量办卡业务处理流程》规定的业务范围办理。同时加强要素审核,确保审核单位提供的批量业务明细清单、个人身份证件复印件等资料齐全、准确、完整,通过联网核查核实合作单位指定专人身份。落实个人客户信息完整率工作要求。按照上级行下发的个人客户信息完整率相关工作要求,强化个人客户信息质量提升,一方面不断提升个人客户信息完整率,另一方面不断提升个人客户信息真实性和准确性。
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