近日,一客户来到八一西路支行,要求凭行驶证办理信用卡。产品经理肖桐翠接过该客户的行驶证,凭经验感觉这个行驶证的字样比以前的略显得黑些,于是便叫来大堂经理黄娟协助审核,并委婉拒绝了办理……
无独有偶,8月21日,大堂经理黄娟对前来办理业务的一客户营销ETC。该客户表示有行驶证,但车未开来,可不可以先办ETC,同时申请办张信用卡。黄经理接过行驶证一看,感觉与前几天的那张疑似假证的字体一模一样。于是,以复印为名,迅速来到支行行长办公室,汇报了此事。
支行行长接过行驶证,与正在支行办理ETC业务的客户小余(该行汽车分期客户)的真实证件进行比对,发现有以下疑点:1、疑似假证的字印刷紧凑,字体比真证件要黑且笔画略显细些;2、疑似假证在检验记录字样处没有汽油字样,但真证件有;3疑似假证的车辆识别代号、发动机号码的起头第一个字斜着,与注册日期的第4个数字在一条斜线上,真证件是与注册日期的第3个数字在一条斜线上。为慎重起见,大家又通过专业人士的帮助,发现这两张行驶证,所显示的内容都是对的,名字也是对的,但车辆真正所有人的身份证号码与该人的身份证号不符,由此断定,确属假证,是同名同姓套牌伪造的。
短短一周内,该行员工就成堵截两起假行驶证事件。在肯定工作人员的责任心和业务水平之余,也说明在复杂的经济形势下,柜面识别、防范风险的压力在加大。大家只有加强学习,善于总结经验,真正做好证件审核关,才能从源头上控制好风险。
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