工行黄冈分行为深化个人中高端客户维护管理,进一步提升个人中高端客户管户人员拓户提质能力,提升客户竞争力,以中高端客户扩容为核心,以产品营销为抓手,细化个人中高端客户管户人员绩效考评,实行个人中高端客户维护考核评价措施,运用定量和定性指标细化考核评价,多维度引导支行全覆盖维护中高端客户。
一、加强对个人中高端客户的梳理工作。各行组织管户人员按专职理财经理、网点负责人和其他人员三个层次分配好客户的维护管理关系,落实真实管户关系。对于网点负责人、其他人员等管户人员,各行根据市分行对管户人员的考核打分、考核分配系数,结合本支行绩效考核办法,按一定比例进行挂钩考核。市分行将按月、季通报打分、考核情况。
二、加强维护考评结果的运用和落实。辖内各行根据每季分行通报管户人员业绩考核情况,与支行实际考核相结合,把市分行对管户人员的考核结果体现到每季度的绩效考核中,充分调动管户人员的积极性,促进全辖个人业务的健康发展。对当季连续三个月排名后三位的不同层次管户人员,在每季分析会上自我分析汇报原因及改进措施;连续两个季度排名在后三位的不同层次管户人员,市分行进行诫免谈话。
三、加强对管户人员的日常制度管理。严格实行客户经理岗位准入、退出制度,对所有持PBMS系统客户经理角色人员按年签订自律协议,加强个人客户信息的保密工作,禁止违反相关规定泄露个人客户信息、违规查询、下载、保存、变更和删除个人客户信息、将个人客户信息资料带离本行。加强专职理财经理等营销业绩的及时认领、登记工作,不断优化维护管户人员的优化配置,对于客户数量大的网点,辖内支行通过配备或增配专职理财经理,确保客户维护和拓展工作顺利进行;对于客户流失严重或资产下降严重的管户人员,及时调整管户人员,实行引咎退出和淘汰制度。
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