工行忻州分行“质效为先”全面开展操作风险与控制我评估工作

　　一是领导重视。组织召开办公会议，成立了由行长任组长，分管行长任副组长，内控安全保卫部、信贷与风险管理部、运行管理部、机构金融业务部、个人金融业务部、资金财务部、公司金融业务部、信息科技部为成员的领导小组。领导组办公室设在内控安全保卫部，负责落实具体工作事宜。有力地保障了评估工作的开展。

 

　　二是明确职责分工。内控合规部作为牵头部门，主要负责下达评估计划方案，评估指标分配以及各环节的沟通落实，搜集整理评估做法，撰写风险评估报告 。各参评部门各司其职，密切配合，负责本业务条线的自我评估工作，对评估质量严格把关，形成专业自评报告，依据评估结果制定操作风险薄弱环节的控制优化方案，同时做好与省行归口部门的沟通和衔接。全行上下共同配合，圆满完成2014年操作风险与控制自我评估工作任务。

 

　　三是保证质效。参评部门负责人亲自安排，亲自把关；参评业务部门强化沟通协调。评估指标关联性强，部门与部门之间、部门与上级对口专业部门之间、与牵头部门之间要加强沟通协调，保证全行评估指标全面、贴近实际工作，不漏评、不错评，实事求是反映各项业务固有风险控制的有效性；在时间节点上严格守时，加班加点做好评估工作，不得影响省行汇总；各参评部门必须正确评估本业务条线操作风险状况，严禁出现蓄意降低风险等级、在系统中不填评估注释、评估缺乏依据、逻辑混乱或前后矛盾等问题，对剩余风险较高的业务或关键风险点，提出操作风险管理改进方案和控制优化措施 ，总结反馈上级行，保证评估效果。