今年以来，工商银行晋城分行坚持依法合规的经营管理理念，在风险可控的原则下，下大力气狠抓信用卡业务操作规范化治理，加大风险环节的管理和监控，严格落实公民身份信息核查制度和异常交易监控制度，进一步规范特约商户受理行为，全面防范信用卡业务风险。
一、引导社会公众正确认识银行卡市场风险，提高安全用卡意识，增加安全用卡知识，防范银行卡诈骗，强化公众对牡丹卡品牌的认知度和信任度，增强社会诚信，营造良好的用卡氛围。
二、严格落实公民身份信息核查制度、“亲访亲签”制度，防止因匿名、假名导致虚假帐户的开立，确保本人申请、本人签名；严格落实个人征信查询制度，将有过不良记录人员排除出我行发卡对象；严格执行卡片领取和和启用有关制度，严防冒领冒用。提高流程办卡比率，通过系统刚性控制筛选客户，自动确定初始额度。对于确需手工办卡的，严格按照信用卡授信政策，审慎确定初始授信额度。通过层层把关，从源头上遏制信用卡风险发生。
三、严格执行异常交易监控制度，对异常交易系统及总、省行其它渠道下达的调查函、协查函认真调查、谨慎处理；对涉嫌套现、办卡后立即足额透支等异常用卡风险记录的及时采取电话警告、降额、止付、转催收部门提前进入催收程序等措施；认真履行信用卡业务反洗钱有关规定，严格执行信用卡大额和可疑交易检测报告制度。
四、在调额环节，根据客户用卡情况，对帐户授信实行动态管理。对于申请提升额度的客户，在总行确定的预审批额度范围内，根据客户星级、我行内部评分以及用卡情况进行额度调整。对于发生逾期、交易异常、套现等情况的客户，主动进行降额。
五、进一步规范特约商户受理行为，严格执行特约商户现场调查和分级审批制度，一方面，通过对商户的资信审查，落实特约商户实名制，严把特约商户准入关，并通过签订特约商户受理协议，明确双方的责任和义务；另一方面，加强对特约商户的检查、走访、培训，对商户的违规受理、参与套现，提供套现便利等违规行为采取批评、警告、取消受理资格和收回POS机具等措施来规范特约商户受理行为，营造良好的用卡环境。
六、严格落实行内员工信用卡“五条禁令”，加强员工用卡行为管理，加强排查和监测。一是在全辖发起专题宣传活动，大力宣传信用卡业务行内员工“五条禁令”，即严禁违规办卡；严禁使用信用卡恶意透支；严禁参与信用卡套现；严禁虚假按揭贷款；严禁违规销售。二是加强员工信用卡授信管理。合理确定员工授信上限，同时针对一人多卡情况，分批全部建立个人关系帐户，实行多卡一额授信制度，进行综合授信。三是加强与员工异常交易监控，一旦发现有员工资信恶化、异常交易、持卡套现、大额透支等情况是，及时了解有关情况，并视具体情况采取降额、止付、限期还款、追回透支等措施，最大限度防范员工持卡交易风险。
