工行郴州分行“五抓力促”进一步提升案件风险掌控力

    一抓教育力促员工防范意识不断加强。该行结合当前银行业务发展和规章制度更新等实际，扎实组织新业务学习培训和新规定学习教育。认真组织员工学习总行《案件防范工作责任制管理办法(2013年版)》、《案件线索处置规程(2013年版)》和《员工抵制 检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法(2013年版)》等三个案防管理制度和《员工违规行为处理规定（2014年版）》，积极收看总行监察室苏万龙副主任的视频讲座，结合《合规创造价值》、《反洗钱》知识竞赛，推动“三位一体”员工行为规范，自觉做到不触“红线”，促进员工风险防范意识、案防责任意识和自我保护意识不断提升。

    二抓履职力促案防工作措施有效落实。该行按照操作风险管理要求，将各项业务风险防控与管理责任纳入到企业内部控制范畴，落实管理人员案防履职定期报告制度和内控合规经理履职定期考核制度。要求各级管理人员强化“守土有责”责任意识，在抓好业务拓展的同时，要高度重视、密切关注和有效防范本单位、本专业可能存在的案件风险隐患，充分运用案防分析会及时进行风险预警，认真排查分析问题原因，及时采取防控措施，坚决消除风险隐患。进一步加大常规检查和案防突击检查力度，对重查轻改、屡查屡犯的陋习进行重点整治，强化已发现问题的整改跟踪，严格落实案防责任制考核，进一步推动各项案防措施落到实处。

    三抓治理力促案防管理水平整体提升。为确保规章制度执行到每一个业务环节，操作风险防控覆盖到每一个工作岗位，使案防压力逐层得以传递，案防责任逐级得以落实。该行将总行确定的“6个案件重要风险点”与银监会确定的六大类案件风险排查紧密结合起来，定期组织风险排查和综合治理，要求相关专业认真履行管理、监督、检查、辅导等职责，切实组织好专业线案件重要风险点和案件风险排查整治工作，充分运用专业监督模型筛选风险事件、现场与非现场考核和参加案防分析会督查等手段，跟踪了解本专业规章制度执行情况，明确案防职责要求，加强风险提示，以点带面，举一反三，有的放矢开展内控案防工作，不断提升全辖风险防控水平，促进案防管理水平整体提升。

    四抓排查力促员工思想行为管理规范。根据省分行开展“上半年员工思想行为常规排查”、“非法集资风险专项排查” 和“员工异常行为全面排查”等活动部署，该行先后3次组织员工进入《员工思想行为分析系统》，分别签订了“员工遵章守纪承诺书”、“员工不参与非法集资等活动承诺书” 和“员工遵章守纪和不参与社会融资活动承诺书”。在加强正面引导和激励的同时，该行严格按照总行《员工违规行为处理规定》和省分行《员工思想行为动态管理办法》等有关规定，把关心员工、爱护员工、保护员工放在管理工作的重要位置，通过内部了解、社会调查、家庭访问、现场管理、监督检查和接受检举等各种渠道搜集信息,掌握员工行为表现。对有异常行为表现的员工，作为关注对象并落实帮教责任人帮助其转化，通过组织思想教育和行为排查等措施，促进员工廉洁从业、行为规范和令行禁止。

    五抓问责力促查处震慑力度不断加大。该行根据银监会、总行关于建立银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度的要求，每月进行登记并向监管部门报送《金融机构从业人员处罚信息登记表》；按季向省分行报送《员工违规违纪处理情况统计表》，并根据业务运营风险主要指标监测、周期风险暴露水平和内控案防基础管理薄弱等情况，适时确定“内控案防风险点”和“内控案防重点关注行”，要求机构负责人、营业网点现场主管加强案防履职，真正发挥“把关堵口”作用，对被确定“内控案防风险点”和“内控案防重点关注行”的所在支行，纳入行长绩效考核，并在市分行案防会上汇报整改落实情况。同时要求纪检监察部门切实发挥职能作用，认真查处违规违纪案件，对屡查不改的进行约谈和责任追究，不断加大案件查处震慑力度，促进违规处理常态化，有效化解案防风险，为各项业务又好又快发展提供安全保障。