工行宿迁分行确保中高端客户一对一服务维护

    为加快推进零售业务经营转型发展，进一步提升客户服务水平，强化理财经理团队建设，工行宿迁分行积极落实客户管户责任，开展了20万元以上客户真实管户梳理活动，确保中高端客户得到一对一服务维护。
       
    一、分层维护，构建立体管户架构。按照客户资产规模划分，县区的20-50万元客户由网点维护，50万元以上的客户由贵宾中心维护，其中100万元以上的客户由市行财富中心作为B角维护，并对支行维护提供支撑和指导；市区支行100万元以上的客户由市行财富中心作为第一责任人A角维护，支行网点配合维护，20-100万元的客户由各支行维护。
       
    二、系统清理，梳理用户责任人。开展个人营销系统用户清理工作，注销离岗、长期不动户、无管户的客户经理，调整岗位变动的客户经理信息，增添网点新设客户经理角色，确保每个网点至少有一名客户经理专门负责20万元以上客户，并将此用户纳入理财经理中管理考核。
       
    三、包户到人，严格落实管户职责。该行参考月末客户数据，对系统存量及新增20万元以上客户逐一查询归属网点，并将客户分配到财富中心理财经理、支行贵宾中心理财经理及网点理财业务负责人名下，提高管户有效性。通过制订理财经理集中管理考核办法，认户定责，执行谁管户谁受益，谁丢失谁负责的管户职责。
       
    四、逐层推荐，链式维护提升效果。该行通过系统挖掘、柜面发掘、外拓营销，加快20万元以上客户的关系维护，对不同层级的客户按照上级维护为主、下一级推荐、维护为辅的原则，加大系统AB角色双重维护。同时加大网点优质客户登记，对资金5万元以上大额异动客户实行日登记，月排查，完善客户电话、工作单位、联系地址等基础信息，提高优质客户源的输送质量。