建行大同分行左云支行严格按要求规范理财产品销售行为

    在经营理财产品业务发展方面，左云支行经常教育引导员工在宣传营销理财产品以及销售过程中，严格遵循《商业银行理财产品销售管理办法》和《中国建设银行个人理财产品柜面销售管理办法》的相关要求，开展营销宣传，确保销售行为符合监管要求。一是通过理财系统进行客户风险承受能力、投资经验和产品适合度评估，使客户在理解和接受的基础上购买理财产品。二是让客户认真学习了解理财产品客户协议、客户权益须知、产品说明书和风险揭示书等销售文件，加强凭证管理。要求风险揭示书由客户本人在签字页填写风险承受能力评级结果，抄录风险揭示语句“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”并签名。交易成功后，客户协议的客户联、客户权益须知联、产品说明书和一份风险揭示书，一并盖骑缝章后交客户；客户协议的银行联和另一份风险揭示书（原件）我行留存，由主管审核并在空白处签字后，随当日凭证上交。三是做好售后服务。理财产品销售人员要对客户适时电话回访，做好信息披露，让客户了解产品自助查询渠道，了解自己购买的理财产品比如到期日期、收益率等内容，让客户放心购买开心投资。