工行郴州分行认真开展银企对帐专项检查保障客户资金安全

    为加强银企对帐管理，维护客户资金安全，提升客户服务水平，根据省分行《关于做好2014年度运营督导检查工作的通知》要求，7月10日至9月30日郴州分行对全辖所有营业网点及帐务处理中心的银企对帐工作进行了专项检查。

    检查从业务操作、风险管理、服务客户三个方面开展，内容包括：对账工作制度建设、客户对账运营、客户对账信息管理、对账系统与柜员管理、客户对账协议、客户对账的检查等内容。检查运用调阅帐簿资料、回放监控录像、帐务核对、个别询问等方法，对各重点业务环节的操作流程、制度执行、人员履职、服务响应等情况进行检查。检查突出重点、从严从细，逐一排查风险隐患，充分揭示对帐工作中存在的问题。

    从检查情况看，总体上能够执行规章制度，人员履职到位，客户反映良好，保障了银企帐务核对相符，防范了结算帐户风险。但仍存在有章不循，违规操作的问题，需要采取切实有效措施，进一步加强对帐工作管理，创新服务手段，实施精细化管理，落实规章制度，加强重点帐户、高风险帐户的对帐管理，切实防范结算帐户风险。对检查发现的问题逐一整改，并对整改工作提出明确要求：一是加强学习培训。加强专职和兼职对帐员对各项业务制度和操作规程的学习，特别是总行《银企对帐管理办法》的学习，深刻领会精髓实质，使每一位对帐员都能了解制度、熟悉制度，执行制度；二加强制度执行力。牢固树立“业务越发展，内控案防越要先行”的理念，增强自我保护意识，高标准严要求，自觉遵守规章制度；三是加强重点帐户、高风险帐户的对帐管理，按照规定的对帐方式、对帐频率对资金异常变动帐户、新注册网上银行帐户、新更换预留印鉴帐户、对帐过程中发现的可疑帐户及时对帐，并与单位负责人和财务人员沟通，反馈对帐信息，提示风险，确保客户资金安全；四是加强对帐员履职管理。对帐员要履行岗位职责，负责对重点帐户进行面对面对帐，认真分析和核查未达帐项，妥善解答面对面对帐过程中客户有关疑问，收集客户对该行相关服务建议和需求，主动反馈有关网点和部门，进一步改进该行服务；五是加大处罚力度。各网点对本次检查发现的问题，要采取切实有效措施认真整改，并举一反三，防止类似问题再次发生。