工行泰安分行四项措施加强私人银行净值型产品销售

    自工行泰安分行高端服务部成立以来，一直将加强净值型产品销售作为工作重点，不断强化对新晋财富顾问的培训及引导，坚持以客户为中心，在进行合理资产配置的前提下，加强、加快净值型核心产品销售，以适应产品改革和业务发展，提升私人银行产品的中间业务收入。
      
    一、不断加强新晋财富顾问的培训，促进基层客户经理了解产品。新晋财富顾问来自基层，大部分之前都是网点客户经理，有着良好的基层工作基础。网点客户经理对上一代净值型产品销售存在较大顾虑，让他们对净值型产品重获信心是迫切需要解决的问题。分行充分利用总行、省行及专项培训机会，让财富顾问、客户经理参加培训，了解产品背后的运作，了解现在的产品经营理念与原先产品的区别，了解净值型产品在中间业务方面的优势，并加强转培训和再培训工作。从一定程度上在较短时间内，提升了一大批客户经理对净值型产品的信心。

    二、通过一系列精品活动，为客户系统展现净值型产品。分行借助总行产品路演、中秋回馈活动、客户查体活动等一系列活动，缩短了和客户的距离，为客户展现了我行产品的运作模式，并适时向客户灌输财富传承、风险分摊的理念，体现出我行以客户中心的经营思想。通过活动，总行新发PBZO1308产品泰安分行销售1830万元，位列全省第一。

    三、加强产品销售、客户发展通报和指标完成引导。分行通过对每只产品读取销售情况，对每位私人银行签约客户持有产品情况进行梳理，深入分析我们原来在客户资产配置、产品销售中存在的问题。针对问题编写通报，通过通报、上门督导、直接约见客户等方法实现对重点净值型核心产品的调度。促进落后支行在净值型产品方面的发展。

    四、加强风险管理，推行合规销售。分行要求每位财富顾问、客户经理在销售净值型产品时，认真做好客户风险告知，详细的为客户讲解产品运作情况，产品投资品，讲解产品收益的不确定性，坚决区别业绩比较基准和预期年化收益率的概念。再就是严格落实客户身份验证，落实资金来源，确认客户本人投资意愿。消除风险隐患，确保业务健康发展。