工行郴州分行为期半个月的第三方理财产品销售规范性专项治理，于近日圆满结束。通过专项治理活动，进一步规范基层机构和员工的理财产品销售行为，有效防范理财产品代销风险，促进业务健康可持续发展。
该行按照要求高度重视治理工作，成立了理财产品销售规范性专项治理工作领导小组，做到统筹安排，精心组织，确保活动取得实效。要求辖区支行内控主管行长为专项治理工作负责人，并明确内控联系人为专项治理专管员。
加强对专项治理工作的有序指导，制定了《郴州分行第三方理财产品销售规范性专项治理活动方案》，明确了专项治理的目的，专项治理六类违规行为，并提出了七个工作重点、三项工作要求等内容，为开展专项治理工作进行了全面部署。通过开展培训和教育活动，保证市、县两级熟悉治理业务流程。一是印发文件、下发邮件提示支行组织员工进入省分行网讯－－中心工作－－理财产品专项治理工作专栏，学习省分行上挂的有关理财管理文件，掌握合规理财有关的规章制度。二是组织个人金融业务部、结算与现金管理部组织销售类人员、客户服务人员、柜员等参加理财业务学习培训及考试，有476人参加了学习，并通过了考试。
该行同时统一印制了内控合规警示卡1000份，发给全体员工人手一份。警示卡内容包括：（1）代理理财六个严禁，即：严禁私售理财产品、严禁系统外销售理财产品、严禁误导销售、严禁强制捆绑销售、严禁违规代客理财、严禁违规代客操作和代客保管重要物品。（2）六个内控案防风险点：违规放贷、违规套现、违规代客理财、违规债券交易、违规办理柜面和ATM业务、违规参与民间融资和经商办企业。
落实整改，开展“疑似私售（线下）销售保险产品和疑似私售（线下）销售理财产品”监测分析项目排查，共计31笔，涉及13个支行，组织专人对相关支行逐笔核查，调查了解可疑线索的真实情况，并按总行、省分行要求在监测分析系统中进行回复。保证不留死角，不留风险隐患。
