建行常德安乡支行三举措防范不法分子冒用客户身份案件

    今年以来，常德安乡支行积极防范不法分子假冒客户身份开户，重签电子银行产品并盗取客户资金案件。主要做法：

    一是严格办理客户开户。该行在客户开户环节中，要求经办柜员严格按规定办理客户身份信息联网核查，对于目测很难辨识客户真假的情况，业务主管和经办柜员通过询问客户住址、生肖、以前是否曾在建行开过户等信息，并结合客户口音等信息进行汇总甄别。对于不能确定是否为客户本人时，该行向客户委婉解释，并请客户提供其它辅助证明材料。

    二是慎重办理特殊业务。该行特别重视关键业务的处理。在办理客户变更预留手机号码及电子银行注销重签业务时，该行首先由柜面人员进行严格审核，询问客户原签约时间及原签约号码、原签约地点、变更原因等信息，业务主管在信息核实一致后方能办理手机号码变更等特殊业务，严密防范业务风险。

    三是规范保存客户信息。该行坚持未经个人客户书面授权，不得向第三方提供个人金融信息， 该行在收集客户个人金融信息时，坚持遵循合法合理原则，以正当方式收集确与银行业务相关的个人金融信息，严禁收集与银行业务无关的个人信息。该行完整保存客户信息，在保存环节上，杜绝客户信息保存不完整和不准确及擅自修改客户信息等行为，该行采取严密的保护措施保存客户个人信息，在业务办理完毕后要求及时删除客户个人信息。