工行湖南分行发布“风险提示”防范员工参与非法集资和民间借贷

    近年来，民间借贷异常活跃，非法集资活动也时有发生，因非法集资和民间借贷引发的经济纠纷和社会群体性事件也越来越多。银行员工因其职业、身份的特殊性，往往成为非法集资和大额民间借贷拉拢、倚靠的对象。为帮助银行员工更好地认清非法集资和违规参与民间借贷的危害，维护银行员工的合法权益，防范非法集资和民间借贷所产生的法律风险，工行湖南分行近期发布了《员工参与非法集资和民间借贷法律风险提示》。
    
    该风险提示根据我国相关法律、监管规定和我行规章制度，一是对非法集资的定义、表现形式、危害及惩治进行了释义、列举和剖析。二是对民间借贷的定义、表现形式以及非法和合法的区分进行了阐述。三是从合法性上的差异、涉及的资金出借人范围上的区别、承担的法律后果差别等方面对非法集资与民间借贷的区别进行了分析。四是结合近年来银行员工参与非法集资和民间借贷案例，总结了银行员工参与非法集资和民间融资的主要表现形式及其危害，让员工知晓自身哪些行为可能已经涉嫌参与非法集资与民间借贷，以及这些行为可能引发的不良后果——包括因违反《员工违规行为处理规定》等导致的行政处分，以及因触犯国家刑法而被追究法律责任等等。
      
    由于银行员工参与非法集资和民间融资不仅会危害自身，同时也可能因将风险转嫁给银行，将银行卷入非法集资和民间融资纠纷中，给银行资金、经营和声誉带来重大损失和负面影响，该风险提示最后就如何引导员工远离非法集资和民间融资、防范非法集资和民间融资的不良后果向银行传到提出了建议和对策：一是要加强宣传教育，提高员工对非法集资的识别能力，认清参与非法集资与民间借贷的危害和后果。二是要树立正确的金钱观，靠诚实劳动获取财富，理性面对自身抗风险能力，自觉抵制各种诱惑。三是要加强对员工参与非法集资和民间融资的惩处，以儆效尤，防止姑息养奸。四是加强银行印章和业务的管理，防范已参与非法集资和民间融资活动的员工恶意向银行转嫁风险。