为贯彻落实基层机构防控风险案件工作要求和“双基”管理年活动要求，提高柜面人员的风险防范意识，切实消除操作风险隐患，确保国庆节营业网点安全营运，郴州分行营运管理部与个人金融部联合开展柜面操作风险突击检查。
为确保突击检查工作有序开展，达到检查效果，营运管理部在检查前进行了周密布置，制定了突击检查实施方案，对检查对象、检查内容、检查方法及检查要求逐一进行了明确。
10月23日，38个检查小组在8点30分以前到达指定网点。检查组由运管部督导人员、个金部业务骨干、各基层机构的委派营业主管及分管个金业务的负责人组成。检查人员通过运用现场查看、“翻箱倒柜”等方式，先对柜面、抽屉、保险柜进行检查，排查有无现金、重要单证及会计印章未入柜保管，是否违规代客保管结算凭证和重要物品的行为，然后对柜员尾箱现金、自助设备现金、贵金属、重要空白凭证进行全面查库，对尾箱交接情况进行现场检查。
从检查结果看，贵金属、现金都账实相符；重要空白凭证少数行存在柜员漏支用、串户支用导致的账实不符（如郴南支行、东风支行、香雪路支行、南大支行、北街支行、桂阳营业部、蔡伦处、汝城西正街处）；尾箱交接存在未及时在系统打印“款箱交接清单”与钱箱号码核对问题；营业机构提缴款钱袋未登记交接情况；假币未按月上缴；南大支行对公柜员违规代客保管已销售客户未领走的结算卡和账单自助卡各1张；分行营业部电子直销员抽屉中违规放置多份客户身份证复印件。此次突击检查 “重在防范、力在治本”。对检查指出问题，各行都现场进行了查实和整改。
通过此次突击检查，指正了柜面操作的违规行为，促进了柜员合规操作，提高了柜员风险防范意识，切实消除柜面操作风险隐患，进一步提升了全行内控管理水平和风险防控能力。
