建行大同分行进一步加强银行卡业务反洗钱工作

    为了进一步加强银行卡业务反洗钱工作，建行大同分行采取了以下几项措施：一、严格按照银行卡和反洗钱有关规章制度，认真做好银行卡反洗钱防控工作 ，操作人员在办理有关银行卡业务时，要严格按照有关规章制度做好客户的识别、核查等工作，确保开户资料真实有效，操作规范合规，尤其是受理首张信用卡申请时应严格落实“三亲见”（亲见本人、亲见身份证件原件、亲见签名）要求，核实申请人的真实身份和办卡意愿，做好反洗钱防控工作，对银行卡交易过程中，初步识别有洗钱的嫌疑行为，要及时的做好记录，并将情况上报市分行。二、反洗钱系统操作人员要对系统筛选的银行卡可疑交易认真识别，履行好职责。反洗钱系统操作人员要认真履行职责，及时处理系统交易，加强银行卡反洗钱可疑交易识别能力，对系统筛选的可疑交易要仔细分析判断，特别是对银行卡大额交易和频繁交易要加强分析，主动和前台操作人员沟通，努力使上报的可疑信息有实用价值。三、加强学习，强化督导，提高反洗钱履职能力。今年以来，内外部监管机构加大了反洗钱监管和惩罚力度，要加强督促和指导，操作人员要加强反洗钱细节工作，举一反三，确保各项操作规范合规，避免受到通报批评和处罚，同时，市分行将根据有关考核办法对各基层行处的反洗钱工作严格考核，不断提高我行的反洗钱管理水平。