工行湖南省分行加强评估分析提升空白重要凭证管理水平

    近期，工商银行湖南省分行充分运用业务运营风险管理系统相关数据，对全省2014年上半年空白重要凭证管理存在的问题进行了专项评估分析，有效防范空白重要管理和使用风险。

    该行评估人员通过业务运营风险管理系统，收集到2014年上半年全省监测、质检、履职人员共收集空白重要凭证管理风险事件316笔，为专题分析提供了数据支撑。

    业务运营风险管理系统涉及空白重要凭证管理的相关监测模型主要有“会计核算要素在途超时”、“核算要素调整交易”、“重要空白凭证手工销号”监督模型，这些模型为开展专题分析提供了指引。评估人员对空白重要凭证调拨与领用上缴、保管使用和出售、作废注销与毁损三个环节的风险特征，进行了典型风险事件的深入分析，为基层行加强空白重要凭证管理指明了方向和重点。  

    为加强基层行空白重要凭证操作环节的管控，规范空白重要凭证的使用和管理，特提出了针对性的风险管理建议,并要求各行应认真执行空白重要凭证管理的相关规定，加强空白重要凭证各环节的管理以及空白重要凭证的核对和检查，确保账实相符，防范因空白重要凭证管理不善引发的操作风险，持续提升空白重要凭证管理水平。