工行湖南省分行通过检查完善运营风险过程管理

    为促进业务运营各项基本制度在基层的贯彻执行，有效遏制案件、杜绝重大风险事件发生。2014年7月7日至17日，工商银行湖南省分行对邵阳、常德、张家界、娄底、怀化和湘西6家二级分行开展了2014年度运营基本制度执行情况综合检查。

    本次检查坚持“督导并重、风险导向”的督导模式，充分注重数据分析和现场指导。前期根据辖内机构的可控风险暴露水平、业务集中退回率、远程授权拒绝率和业务量等指标确定检查对象，覆盖了6家二级分行运行管理本部、后台现金营运中心、对账中心和业务处理中心及18个网点。检查采取了现场检查和非现场检查相结合的形式，重点检查运行管理本部和附属中心对制度的执行情况，以及基层网点违规办理柜面及ATM等方面的业务。

    目前六家分行已经对发现的问题迅速进行了整改，同时该行要求其他分行参照此次发现的问题开展四季度日常督导自查。通过“边检查、边整改、边规范”综合检查促进了运营基本制度在运行管理条线的规范执行，确保制度执行不走样，不断完善运营风险的过程管理。