工行忻州分行为了有效防范个人金融业务内部经济案件的发生，不断强化措施，从加强专业操作风险管理工作实际需要出发，明确案防工作重点，统筹处理好业务创新营销与依法合规、风险控制的关系，加大个人金融业务操作风险和流程管理力度。
一、完善业务制度，优化业务流程，加强高风险业务环节管理。及时梳理和完善相关规章制度，优化业务流程，对新业务、新流程、新岗位、新职能，及时修订、完善管理办法和制度，对重点岗位、重点部位、重点环节和重点业务，加大监控和检查力度在防范风险前提下，提升服务品质。
二、加强客户经理管理，规范客户经理行为。要求各行严格按照省行、总行规章制度要求，加强网点负责人、个人客户经理等关键岗位人员管理，规范客户经理营销行为和营销话术，将合适的产品推荐给合适的客户，并向客户充分揭示风险。
三、强化个人客户信息完整率工作及人民币银行存款账户核实工作。高度重视个人客户信息完整率工作，多渠道采集个人客户信息，确保个人客户信息真实、完整、有效，遏制虚假、假名银行账户发生。依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。
四、开展风险监测、分析和检查工作。从制度、系统、流程、队伍等方面综合采取措施，强化个人金融业务准风险事件的监测与分析，重点关注和分析一类风险事件。重点对个人客户经理管理、个人理财业务、批量办理借记卡、个人客户反洗钱、个人代理业务、个人转账终端业务、自助设备管理、个金业务操作指南检查、个人账户真实性核实情况、个人客户信息完整情况等进行检查。通过对检查发现问题及时进行整改和处罚，提升个人金融业务员工的风险防范意识、制度执行意识和案作防范意识。
