今年以来，建行浙江桐乡支行私人银行紧紧围绕“强化基础管理、强化组织推进、强化研究分析”的“三强”工作目标和要求，立足桐乡实际，积极主动谋划，以理财产品为依托，全面拓展和挖掘市场潜能，私人银行业务发展再上新台阶。截至6月末，该行私人银行客户新增12户，占全市新增的92.3%，完成率达600%，列嘉兴分行第一位；AUM新增11094万元，完成率178.9%，列第二位；投资类资产新增6259万元，完成率139.1%，列第三位；电子银行签约率71.2%，列第二位。
强化基础管理，提升客户资产。该行把有效保有、提升客户金融资产作为私人银行业务发展的第一要务。加强名单制管理，梳理目标客户，做好产品到期续接、AUM巩固与提升。从客户拓展、维护、挽留三个维度进行客户分类，明确实现不同类别客户的经营目标与策略，对不同客户群体提出有针对性的产品服务安排，有效保有现有客户AUM，提升客户钱包份额及人均AUM，做大做强客户金融资产基础。3月6日，该行携手中国工艺举办了贵金属珍品展，现场成交12笔，共计125万元，销售量列各支行之首。5月25日，该行邀请5名私人银行客户参加了在杭州举办的《华尔街传奇》国际高端系列论坛，聆听了国际一线投资大师解读全球主要经济体的发展主题、投资机会和潜在风险，从全球市场展望新兴市场投资。6月6日，该行邀约10名潜力客户参加在嘉兴分行举办的“水墨端午”艺术品鉴赏。一系列金融及非金融服务有效的维护和拓展了私人银行客户。
强化组织推进，落实制度措施。该行将客户需求细分，加大产品服务供应，多元配置产品服务资源，深化客户名单制产品销售。首先，落实客户名单制管理措施，将每一名客户的经营策略落实到经营责任人，切实贯彻“一户一策”的经营管理策略。其次，进一步加强客户细分与需求管理，找准与现有资源能力及业务定位一致的目标客户群体，细化客户需求，明确目标客户关键需求点。第三，围绕AUM与客户经营目标要求，明确销售对象和预期效果，优化多元产品服务等业务资源配置，持续实施灵活、多样的名单制精准销售工作，提高目标客户产品服务覆盖度及客户粘性。
强化研究分析，制定应对措施。当前财富管理行业竞争态势愈发激烈，券商、信托公司等金融机构业务创新层出不穷，金融业务混业经营初现苗头。因此，该行强化新竞争趋势下的研究与分析工作，明确应对措施与策略。一是有效掌握竞争对手理财产品的最新动向，将竞争对手范围从银行同业逐步延伸至券商、信托公司等机构；二是细致研究竞争对手的营销方式，分析研究应对措施与策略；三是及时将竞争对手信息、策略反映至相关产品部门及上级行，寻求协助与指导，多方协同努力，积极有效应对竞争；四是系统研究了解竞争对手产品风险特征，及时做好客户营销应对话术。
