二季度以来,泰安分行克服规模较小、资源有限的不利因素,大力拓展,积极营销,私人银行业务取得较快进展,跻身私人银行业务发展强行。截止6月末,高净值客户新增计划完成率全省第一;签约客户计划完成率全省第二;客户资产新增计划完成率全省第一;实现专享产品销售14.49亿元,计划完成率全省第三;本年新增中间业务收入521万元,计划完成率全省排名第三。
一、大力拓展客户,加快签约步伐。一是巩固和扩大私人银行客户总体规模。泰安分行对上注重与济南分部的沟通,对下加强与支行、网点的日常交流,通过高端客户营销竞赛、“点点有私”等营销活动,掀起全员寻找、挖掘、提升高端客户的热潮。二是发挥高层营销作用。高净值客户作为最高端的个人客户,由 “高层”出面营销成功率更高,该行坚持每月通报各支行行长、副行长推荐高净值客户的进度,并定期督促,6月末有19位行级领导推荐了19名达标高净值客户。三是加快签约步伐。借力省行非金融活动平台,该行因地制宜,举办旅游、采摘、养生等活动,多种方式吸引外拓他行优质客户,及时为条件成熟的客户进行签约。
二、产品吸引带动,加大拓户力度.泰安分行十分重视私人银行专享产品销售,二季度私人银行专属产品销售额突破7亿元,在一定程度上促进了客户的快速发展和盈利能力的持续提升。一是借助高收益理财产品,全行上下广做宣传,吸引挖转多名他行优质客户,吸引和撬动他行存款,做他行存款及客户的“减法”和本行相关业务的“加法”,取得良好的效果。二是注重产品销售,加大渗透力度,各支行提前对季末客户资金到帐情况进行梳理摸底,加强近期各类私人银行产品的宣传力度,将产品作为拓展他行客户和吸收行外资金的有力武器,大力挖转他行高端客户。
三、强化考核引导,开展客户争揽活动.一是该行制定营业网点业绩评价办法、客户经理业绩评价办法,将私人银行客户发展、产品销售列为评价的重要指标,大大激励了各网点、各位客户经理发展私人银行业务的积极性。二是开展个人高端客户争揽营销活动,制定高端客户发展目标和奖励标准,分层制定客户维护方案,分行每季开展一场大型高净值客户维护活动,支行每月组织中型维护活动,网点每半月举办各类小组活动。