建行长沙左家塘支行成功识破假冒他人开户事件

    为加强员工柜面案件防范意识，建行长沙左家塘支行在日常管理工作中坚持利用一切时间有效地学习各类文件，及时通报各种案件情况，让每位员工时刻绷紧案件防范这根弦，工作中尽职尽责，谨慎细致。         
  
    2013年6月26日中午，一客户持本人身份证和银行卡到柜台查询近段时间无法收到短信提醒的原因。根据客户反映的情况，柜员首先想到可能是短信服务费扣款失败导致系统停止短信提醒服务，通过系统查询确实欠短信服务费6元。然而，客户表示其银行卡上一直有余额，不可能出现欠费情况。鉴于此，柜员通过进一步查询，得知客户的缴费账号是一外省账户。柜员询问客户是否在外省开过户，并进一步核对签约短信提醒服务设置的手机号码，客户缺表示从未到外地开过账户，签约的手机号码也非本人使用。这时柜员开始怀疑客户有被他人冒充开户的可能，客户表示去年他的身份证丢失过，这使其更加确信他人冒充客户身份在外地开了账户的可能性。为确认这一情况，通过主管授权进一步查询客户名下的所有账户，结果显示客户名下有2张外省卡并开通了全套电子产品，而客户表示均不是其本人办理。依据近期总行文件要求，主管立即联系外省开户行，外省开户行也在第一时间配合做好假冒开户销户工作，积极采取措施中止不法分子的交易，阻止了可能发生的风险，客户也对我行迅速处理表示十分满意。

    该案件的成功识破，反映出左家塘支行拥有一支严谨、机警的高素质团队，牢固树立安全防范意思，严格按照规章制度办事，消除了不法分子假冒开户的风险隐患，切实维护了客户的利益。