今年以来,为规范银行承兑汇票业务操作,强化依法合规经营理念,防范业务风险,泰安工行采取切实有效措施,加大对银行承兑汇票业务的管理力度,确保业务健康发展。
一、开展专项检查,及时化解风险隐患。今年该行组织了对银行承兑汇票业务的专项检查,针对检查发现的问题,认真分析原因,查找管理中存在的薄弱环节,积极采取措施落实整改,加强监督和管理,进一步化解风险,确保资金安全。
二、规范业务操作,防范风险因素。加强对银行承兑汇票业务的的调查,深入分析客户业务是否与经营状况和经营规模相符,防范企业虚开承兑汇票进行贴现套利。关注保证金来源情况,落实承兑人与票据收款人资金往来情况,是否有真实的交易往来,落实保证金来源的真实性,防止企业以少量资金成倍套取银行资金。对关联交易,除从严审查单笔交易外,还应重点从经营规模、产业链地位等整体性角度加大审查力度。
三、加强承兑后管理,完善业务流程。承兑办理后,及时跟踪交易合同执行情况,及时收集增值税发票,认真核对发票原件,核对发票金额、日期与购销合同、承兑申请金额、期限等要素是否匹配。进一步规范操作,办理的银行承兑汇票要提供增值税发票抵扣联,并扫描至影像资料中。
四、加大培训力度,提高业务技能。一方面加强对规章制度的培训,使信贷人员对制度、办法、流程加深理解,提高认识;另一方面加强对信贷人员工作技能培训,提高对合同、单据、发票的审查核实能力,有效增强业务人员操作技能,保障业务健康发展。
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