为促进全行柜面业务操作风险和案件防控水平持续提升，结合网点综合化的工作要求，建行威海分行组织开展了多种形式的柜面业务检查工作，顺利完成了二季度全面检查计划。
一是加强网点自查管理。检查人员全面分析前期各条线问题分布及关键风险点管理要求，将主管授权、有权查库人查库、现金调拨、流水勾兑、大额收付、日始日终开封包、柜员临时离岗、日结、内部账户管理与使用、柜员权限、现金、单证、底卡类与内部账户余额表核对等业务操作归纳自查要点，制定自查方案，明确了自查时间、频率、方法、实施步骤及要求，确保机构自查效果。
二是开展对公结算产品专项检查。按照省行工作安排，制定计划，突出检查重点。检查机构16个，涵盖办理对公业务全部网点。检查内容包括现金管理系统、单位结算卡和对公通兑业务等方面，本次检查共计发现43个问题，检查人员对检查中发现的问题进行归类，筛选出风险性问题、规范性问题等几大类，对风险性及普遍性于一体的问题，以《风险提示》的形式下发，提醒全行注意风险控制。
三是开展柜面业务操作风险现场全面检查。检查机构17个，涵盖全辖50%网点。实施全面检查过程中重点关注岗位权限管理、现金单证及重要物品核对，账户资料、印鉴卡、对账管理、柜面核算与操作、内部账管理等关键风险点。检查发现45个问题，现场检查注重分析问题，发现柜员对规章制度掌握不熟练，知识点更新不及时等情况，找出文件依据，指导柜员当场学习掌握；发现柜员对制度理解有偏差、机构管理欠缺等情况，摆事实，讲道理，予以当场纠正，明确正确操作流程。利用检查将业务培训由集中培训改为送培训下基层，从根源上减少柜员的差错、违章，规范柜面业务操作，从源头上防范控制操作风险。
四是开展非现场检查。根据分行年初制定的检查计划，二季度对全部营业机构进行非现场全面检查，覆盖面100%。特别关注省行前期非现场检查发现的问题，为避免分行再次出现类似问题，对网点主管授权、柜员日结、移动终端管理、款包交接等网点管理薄弱环节及重要风险点实施非现场专项检查，抽样量为全辖机构全部业务操作相关人员；对现金调拨、尾箱平移主管查库、款包交接、柜员临时离柜、人民币结算账户开户业务及新产品签约情况、大额支付、大额票据鉴别等重要时段、重要环节进行非现场全面检查，根据各网点管理实况分别确定抽样量。
五是狠抓问题整改落实，强化责任追究。为避免问题屡查屡犯、重复出现，加大问题整改监督力度，检查人员对现场、非现场检查中存在的94个问题进行追踪，整改率达到100%；对其中较为严重的问题责任人进行相应的积分建议，达到了全行引以为戒、举一反三的效果。
通过检查对问题整改，纠正不良操作习惯、规范业务操作、完善内控管理、防范操作风险发挥了积极作用。
