工行广西北流市支行推动个人理财业务稳健发展

    工行广西北流市支行顺应客户多样化的金融服务需求，积极抓好理财产品的营销推介工作，推动个人理财业务稳健发展。
 
    突出优质客户营销。该行通过建立“工银商友俱乐部”，借助“商友卡”的发放，突出抓好各类商品交易市场个体经商户、私营企业主、民营企业股东和管理人员，以及有一定影响力的社会名流、商界精英、技术专家等客户的营销，不断扩大理财业务客户群体，提高理财产品在中高端客户中的渗透率。

    抓住“卖点”积极推介。该行根据灵通快线、高净值专享、国债等理财类产品预期收益率较高、风险较小的特点，以营业网点为营销主阵地，发挥网点大堂经理、个人客户理的作用，积极挖掘优质客户和潜在优质客户，通过柜面、网上银行、手机银行等平台营销，并利用电话、短信、上门拜访等方式向客户宣传推介相关理财产品，进一步提高营销成效。
 
    强化周到细致服务。该行注重以优质服务争取客户，推动理财业务发展。要求全辖营销人员在产品发行前，对客户需求信息进行登记，并采用电话、短信通知等方式，及时将理财产品销售信息告知客户，积极做好客户预约工作。同时，认真做好产品到期提醒及新产品的承接营销工作，进一步提高广大客户的满意度、忠诚度和贡献度。
  
    坚持合规拓展业务。该行严格执行理财业务有关规定，依法合规办理业务。对第一次在网点购买理财产品的客户，让其先填写《个人客户风险评估问卷》，进行风险评估，依据风险等级再对其推介相应的理财产品，并如实将理财产品的发行期、预期收益、起存点和到期赎回等事项告知客户，进行必要的风险提示。同时，在柜面销售个人理财产品过程中，严格按操作规程办理。