今年以来,面对保险市场下滑、保险驻点人员撤离的影响,泰安工行阳光支行加强银保合作,改进营销措施,挖掘中高端客户资源,积极拓宽代理保险业务市场。截止6月28日,代理保险产品共销售150万元,同比增长23%,实现代理个人保险业务收入5万元。
一、更新销售理念,加强产品培训。建立以网点主任、客户经理、现金柜员、大堂人员的营销和维护层次,将保险公司培训师、网点客户经理和柜员进行有效组合,形成合理的销售模式,上下联动、内外配合,加大主动营销力度。通过定期邀请保险公司人员集中培训,利用晨会、夕会等以会代训方式,加强转变员工销售代理保险产品的营销理念,熟练掌握产品特点、卖点,推广营销话术,提高营销技巧,进一步加深全员对保险业务的了解,做到业务操作娴熟、营销有的放矢,提高保险业务营销成功率,抢占市场份额。
二、细分目标客户,精准营销到位。积极优化产品结构,整合内部经营资源,形成有效的产品组合、营销方式和服务手段。充分利用个人客户营销系统和员工对客户的了解,加强银保业务的市场、产品、客户细分,准确定位目标客户,锁定现有和潜在优质客户名单,确定营销和挖转重点,合理推荐相关保险产品。柜员注重筛选柜面办理长期存款和保险理财需求的目标客户,结合主题营销活动,以保险的保障和赔付为宣传重点,让客户感受保险产品多元化综合理财和保障的价值所在,积极拓宽营销渠道和业务范围,做实做细优质个人客户的营销和维护,最大限度的实现银、保、客三赢。
三、依法合规销售,防范操作风险。认真落实监管部门及总、省行有关代理个人保险合规销售的工作要求,严格按照“把合适的产品销售给合适的客户”的原则,了解客户的需求、资产情况和风险接受程度,充分揭示产品风险、收益、保障等特点及相关信息,耐心解释银行代理保险的投保、续保、退保等有关规定和手续,履行如实告知义务,严格销售纪律,做到规范运作,确保代理保险业务合规操作。
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