工行广西玉林分行积极构筑反洗钱防线

    工行广西玉林分行根据电子银行反洗钱形势日益严峻的新情况，积极构筑反洗钱防线，完善电子银行风险管理体系，确保电子银行业务健康发展。
 
    明确工作分工。该行对电子银行反洗钱工作做到分工明确，各司其责。营业网点主要负责严格电子银行客户注册、变更的身份识别，并利用企业网银公转私额度控制功能对异常交易进行监控，及时做好可疑交易的人工甄别和补录工作；电子银行部负责本专业反洗钱业务培训、指导和监督，并负责电子银行业务大额和可疑交易报告；运行管理部负责电子银行反洗钱业务的日常检查，对检查发现的问题及时落实整改措施。
 
    加强业务培训。该行积极组织各支行业务主管、电子银行专管员、营业网点负责人、营业经理等人员进行电子银行业务反洗钱工作培训，提高大家的反洗钱业务工作能力。同时，及时将上级行有关电子银行反洗钱工作文件和电子银行业务管理规定、风险提示转发到各支行，要求营业网点组织员工认真学习，并切实按上级行的要求做好反洗钱各项工作。
   
    突出重点防控。该行在电子银行反洗钱工作中，着重抓好个人网银U盾注册、企业网上银行证书版注册风险等重点领域的准入风险防控工作，强化电子银行客户的身份识别与核实措施；设置企业网银公转私额度，做好事中风险控制，并通过运行风险监控与核查结果、反洗钱监控系统数据，分析业务风险防控的难点和重点，做好事后分析排查，定期对辖内机构大额交易和可疑交易报告情况进行分析研究，对监控发现管理薄弱的单位进行风险提示和管理指导。
 
    做好检查督促。该行定期不定期地对所辖营业单位电子银行反洗钱业务进行检查，重点检查营业网点在办理电子银行注册或变更业务时，是否要求客户出示真实有效身份证件或其他身份证明文件，核对并登记客户的身份信息；是否遵守有关反洗钱法规和监管要求，按规定做好客户身份证复印件、交易记录等保存工作；是否认真按照本行会计档案管理相关规定做好对注册申请资料的核对和保管工作等。同时，认真组织开展企业网上银行反洗钱专项检查，通过网上银行内部管理系统，对新增企业网上银行客户、存量应设未设的企业网上银行客户的公转私交易限额情况进行逐户检查，努力消除风险隐患，把电子银行反洗钱工作落到实处。