建行长沙华兴支行细化工作措施 加强员工行为排查

    建行长沙华兴支行注重预防，加强员工行为管控。今年以来，先后开展了员工参与民间借贷担保紧急排查、民间融资专项风险排查和员工经商办企业行为排查，严防员工参与高息借贷及社会融资风险。

    一是紧密结合实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、单位排查、外部调查和疑点核实等环节，注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

    二是开展交心谈心活动，加强沟通，了解员工的思想、工作、生活、家庭等状况，进行综合评价，并在工作上帮助员工，生活上关心员工，为员工排忧解难，使员工感到集体这个大家庭的温暖。
三是综合运用稽核系统、远程监控联网等工具，关注员工与客户间不正常资金往来、高风险投资、个人经商办企业等情况，重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。

    四是提高执行能力，全行上下分工协作，严格执行内控管理各项制度，落实开户、支付结算等具体要求，加大力度排查高风险信贷客户，强化贷款全流程管理，及时发现疑点，跟踪分析，防范民间融资风险向银行传递，消除隐患。

    五是加强培训教育，组织员工认真学习“19条禁止性规定”、员工职业操守、新《288条》、轻微违规积分管理办法等制度，教育员工守住“底线”，禁踏“红线”，规范行为。