工商银行钦州分行强化风险防控 力促反洗钱工作再创佳绩

    今年以来，工商银行钦州分行认真贯彻落实人民银行反洗钱工作要求，反洗钱领导小组定期召开会议，研究解决本行反洗钱工作中存在的主要问题，采取切实有效的措施加强风险防控，进一步提高反洗钱工作整体水平，力促反洗钱工作再上新台阶。

    一、强化反洗钱学习培训。反洗钱工作涉及的政策法规较多，熟知这些法规是做好反洗钱工作的关键。为了引导员工学习和掌握反洗钱的相关义务及法律法规，该行将员工反洗钱意识的培养融入到“员工行为规范教育活动”中，结合反洗钱常见违规行为及典型案例的学习，组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融系统反洗钱规定》、《大额交易和可疑交易可疑报告管理办法》等反洗钱法律法规。通过专题业务学习和考试，让员工深刻领会各项业务的风险控制要点，切实提高广大员工反洗钱业务工作意识，进一步提升反洗钱识别处理的能力。
    
    二、加大社会宣传工作力度。为了争取公众的支持，该行以网点为阵地认真抓好反洗钱对外宣传工作。采取网点LED屏幕和电视滚动播放反洗钱资料、向过往的客户发放宣传折页和现场讲解等方式，强化反洗钱宣传效果。此外，结合开展普及金融知识万里行活动，组织人员上街或深入社区开展“遵守《反洗钱法》，完善客户信息”和“警惕网络洗钱陷阱、增强反洗钱意识”为主题的反洗钱专题宣传教育活动，帮助社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，提升社会公众反洗钱风险意识，鼓励市民全力抵制、检举反洗钱，加强了社会公众对金融机构反洗钱工作的认可和配合。

    三、抓好风险防控措施的落实。严格执行 “了解你的客户”原则，加强网银申请注册环节客户身份识别，坚持“本人办、本人签、交本人”，确保客户身份证件真实且为客户本人办理后方可为其办理网银并发放相应认证介质。要求网点业务经办人员严格执行现金管理制度，对人民币大额交易、可疑交易登记备案，严格审查客户开户资料，认真对照身份证联网核查系统进行身份证件核对，执行客户身份登记制度，在办理新业务时要如实、完整地录入客户信息资料，切实做好交易纪录保存制度。认真落实大额交易和可疑交易报告制度，要求各网点营业经理充分利用反洗钱监控系统，逐笔审核大额登记表，进一步加强对重点大额和可疑交易的跟踪监测和分析识别工作，密切关注客户大额资金流向，对于符合反洗钱有关规定的大额交易要如实上报，最大限度地防止漏报问题的发生，防范各类洗钱风险事故。