为有效防控柜面业务操作风险,提高业务操作规范化水平,建行怀化新晃支行四曲合奏,以防范柜面操作风险为落脚点,通过加强意识教育,业务培训,强化事中控制,检查督导,严格问责等举措,有效防控风险,进一步提升业务运营质量。
一、加强意识教育,规范操作行为。通过培训传导机制,引导员工树立“规范管理促发展”的理念,了解违规行为的危害性和执行规章制度的必要性,自觉端正工作态度,掌握过硬的业务知识与技能。以员工行为规范教育活动为契机,通过典型案例宣讲,加强员工的风险意识教育,让员工明白各项规章制度规定,认识到那些能做、那些不能做,违规操作可能带来的风险隐患及处罚。做好柜面员工动态行为排查和分析,对有异常现象的员工要重点关注,并采取必要的防范措施。开展员工职业道德教育,做好防范案件教育和内控合规培训,提高员工对操作性风险的识别能力和防范意识,增强执行和落实规章制度的自觉性、主动性,提升规范化服务水平和防范操作性风险能力。加强风险警示教育,敲响风险预防警钟,将风险防范意识和安全责任意识落实到业务操作全过程。
二、狠抓业务培训,提高综合素质。个别自学,重温旧制度、学习新规定,熟练掌握规章制度,熟悉柜面业务的风险环节和控制措施。利用晨会进行学习,对重要业务、重大事项、重点环节及工作中遇到的疑点、难点进行分析,探讨,共同研究对策,交流处理疑难业务经验,熟悉掌握控制风险的措施,规范柜面业务操作。通过业务培训以及经验交流、业务指导等,严格认真审核柜面业务,禁止以习惯代替制度,充分发挥现场监督作用,避免差错事故的发生。
三、提升履职能力,强化事中控制。保持高度负责的态度对待柜面业务操作,除了完成本职工作,还要认真分析梳理业务发展过程出现的问题,查找问题根源研究风险环节,主动地、积极地发现识别风险隐患,及时地、有效地规避柜面业务操作风险。通过业务培训以及工作经验交流、业务指导,增强主动防范业务风险的能动性,促使其对事中风险控制、监督检查工作做细、做深、做精。密切关注重要业务风险点的事中把关控制操作;密切关注日终现金、空白重要凭证等账实核对环节的操作;密切关注柜员私人物品、业务重要物品等在营业期间安全保管的硬件设施配置情况。
四、加强检查督导,严格问责制度。按照有关工作安排,认真组织开展业务风险检查,落实查、处、纠、改、防等操作风险防控措施,加大违规处罚力度,提高制度执行力,坚决杜绝虚假行为,严防同质同类风险事件的再次发生。一是把检查发现问题整改工作纳入到工作考核中,严格考核,奖罚分明。二是落实风险事件责任认定,督促整改。对因主观因素导致引发的风险事件及屡查屡犯的风险事件,采取违规积分、扣减绩效等处罚手段,严肃处理,严格问责。三是加大柜面业务风险提示力度。对风险控制系统和检查发现的问题以及潜在风险,及时传达、通报,进行风险提示、预警,让每个柜员知晓、自醒,认真查找自身在柜面防控业务操作风险中的不足,督促各支行提高风险防范意识,增强风险防范的前瞻性和有效性,堵塞漏洞,防控风险隐患。