银行界网讯(通讯员张树荣)信用卡是人们日益离不开的金融生活工具,被更多的人士所接受和喜爱。但恶意透支、信用卡诈骗犯罪也越来越多。为遏制信用卡恶意透支,防范和震慑信用卡诈骗犯罪,建行青铜峡支行日前开展信用卡套现融资及恶意透支风险专题排查活动。
排查主要围绕信用卡发卡环节,交易环节进行,重点排查客户交易情况是否正常,是否存在可疑套现行为;信用卡透支资金是否用于融资借贷。对信用卡刷卡环节,重点了解特约商户是否存在套现,是否存在虚构交易、虚开价格、现金退货等虚假消费套现行为。
建行青铜峡支行个人金融部负责人表示,今后将通过进一步加强对POS商户、低扣率商户、批发类商户的管理和日常账务分析,防范POS商户套现风险;加强对信用卡持卡人管理,广泛宣传信用卡业务知识、提示相关法律风险,培养持卡人的诚信意识和风险意识,引导持卡人正确用卡,为信用卡业务健康有序发展提供一个良好的环境。
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