建行长沙芙蓉中路支行成功截堵一起退学费的诈骗案件

    5月22日下午5：05，建行长沙芙蓉中路支行业务主管跟往常一样来到大厅的IC卡充值机旁，准备跟另一位同事清理机器里面的现金。刚走到充值机旁，只见两名女客户在用劲的拍打支行的大门，一个人手上挥舞着一张银行卡，另一个人神色慌忙的叫唤着“快开门，我们有紧急的事情！我要查询这张卡的明细！”这名业务主管走上前去询问门外的客户是什么事情需要马上查询卡的明细？客户回答说“家里小孩在11中读书，学校要退学费，下午接到的电话，让我到银行来转钱”。情况不妙，原来这是学生家长，很可能是受骗了。意识到此，业务主管马上示意让保安师傅将门打开，引导两名客户来到了个人业务顾问的柜台前。

    柜员首先按照客户提供的本人身份证及银行卡，为客户查询了当日的明细信息。发现客户已经通过ATM将1490元转到了一个漯河支行的一个叫郑*的卡上。此时，中年女客户还恳求柜员将其定期上的钱转到活期上，一边还抱怨的说为什么建设银行的ATM不能将定期转成活期，以便让自己凑齐3000元给该人转过去。通过询问客户认识郑*与否，客户称并不认识此人。由此，业务主管及柜员判断——此二人被骗无疑。

    经过跟两名客户的沟通，这两名客户将事情的原由告知银行工作人员。其中那名年轻的女客户是中年女客户的侄女，因中年女客户在接到一个电话说自己小孩的学费要退到她的卡上，并要求她来到银行进行操作的时，生怕自己不会操作便让侄女帮忙。结果侄女在电话的操纵不明就里的输完几个验证码后，卡上就仅仅剩下了7元钱了。查询到郑*并未来得及将资金取走，通过联系95533将这张诈骗卡号进行了永久挂失。但是，这两名客户觉得受骗金额较小，不论柜员如何劝说都不愿意报警。然而幸运的是，中年女客户这5万余元都存的定期，并且我行的ATM不能将定期存款转成活期。否则，她们损失的就不只1490元！

    随着诈骗手段的日益高超和不断更新，各类风险案例层出不穷。因此，提升一线柜员的风险防范意识显得尤为重要，银行工作人员应该为客户积极宣传风险案例、提供金融信息参考，当好客户的“金融卫士”。