建行永州市潇水路支行成功堵截一起假冒身份证办卡案件

    身份证的重要性不言而喻，可丢失身份证在生活中时有发生。遗失的身份证被别有用心的人利用了怎么办？就例如身份证被冒用在银行进行开户，一张身份证被冒用在银行开立多个账户，如今时常发生。因此，当柜员在柜台给客户办理业务时，必须清楚判断当事人拿的是不是自己的身份证，一则靠目测，二则靠身份证识别仪进行审核。

    在6月2号下午4点多，临近下班时刻，建行永州市分行潇水路支行网点办理业务的客户已经比较稀少，这时，一名操外地口音的青年男子来到潇水路支行的业务顾问柜台窗口前，说：“我要开一张银行卡，并开通网上银行，是在这里办理吗？”柜员邓一佳拿出开户单让客户先填表，随即认真审核该男子的相貌及证件信息，越看疑点越看越大。

    “貌似该男子与证件中的人相似度太低了吧？”但身份证鉴别仪、联网核查系统均表示其提供的身份证为真实。接着，柜员要求该男子出示其他有效证件进行辅助验证，但该男子无法提供，且也说不出证件上生日日期及详细的家庭住址。在此情况下，柜员拒绝为客户办理开户，客户开始大声喧哗：“这身份证就是我本人的，你凭什么不给我办理。”并催促必须马上办理，还佯装生气的说：“如果再刁难就进行投诉。”为了稳定客户，柜员与客户耐心地解释着，匆忙赶来的业务主管立即在系统中查询该身份证号下所有的账户，果然发现同一日该身份证号码已在其它网点开立了二张银行卡。这显然有悖常理，进一步询问客户缘由时，该男子故作镇定的脸上开始出现不安。随后我行员工分工合作，一边打电话向同城其他支行提示风险，一边准备报警。该男子见此情形，丢下身份证灰溜溜地逃离银行。非常庆幸我行又成功阻止了一次冒用他人身份证办卡的案件。

    当前，社会上不法分子冒用身份证开户和利用虚假身份证开户实施诈骗活动的案件时有发生。因此，对于我们银行工作人员来说，一定提高警惕，增强风险意识、责任意识，在受理业务时把好第一关，在遇到可疑客户时，要通过多方面核查，做到能够及时有效的甄别，切实防范当前形形色色的金融诈骗。