建设银行湖南省衡阳市西渡支行一直坚持反洗钱常态管理，积极将反洗钱制度落实到日常工作。该行主要采取了以下措施。
一、加强学习培训。积极组织员工学习反洗钱各项规章制度以及相关工作要求，严防案件发生。
二、严格执行客户身份识别制度。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，利用二代身份证鉴别仪进行核查，并登记开户。除了姓名、身份证号码、手机号码等主要栏目要填写外，其他的如身份证有效期，国籍，住址，邮编都必须填写。对于代办开户，必须与被代理人进行电话核实，记录核实情况，防止虚假开户，以符合人民银行反洗钱要求。
三、加强大额交易管理。提取现金方面，严格执行逐级审批，报备制度。西渡支行坚持每天对每笔超过5万的现金收付业务进行双人核实和实时监控。
四、加强高风险业务管理。严禁电子银行虚假签约。对于开通电子银行的客户，电子银行申请表要素必须填写完整，认真核实，严格按照操作规程办理，加强对客户反洗钱知识宣传，防止客户利用电子银行洗钱犯罪。
五、严格执行支付结算制度。办理单位结算业务时，严格把关，认真审核单位证件及经办人员身份证的真实性、合法性、完整性，并详细询问了解客户有关的情况，按人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，核对并留档备案。出现企业日常收付与企业经营特点明显不符的业务，立即上报，以确保合规。
六、加强反洗钱监测分析系统管理。严格制定岗位职责，实习AB角，积极利用系统工具对客户交易行为进行分析。对系统提取的数据严格按照制度要求，做到每天登陆系统，保证系统数据及时处理。
反洗钱工作是一项长期重要的工作，西渡支行将一如既往的加强反洗钱管理，防范合规风险。通过加大反洗钱培训宣传的力度，确保全员树立反洗钱意识，掌握必要的反洗钱知识与技能，严格履行反洗钱义务，切实降低风险。
