建设银行湖南省衡阳市回雁支行反洗钱工作常抓不懈

    按照上级行和外部监管部门的要求，建设银行湖南省衡阳市回雁支行顺利完成5月份反洗钱数据的录入和报备工作，各项数据的录入报备率达到100%，全面完成各项反洗钱工作任务，未出现洗钱案件和风险。5月31日，在罗小辉副行长组织的反洗钱专项检查中获得好评。我们的具体做法是：

    每天进入反冼钱系统及时处理大额和可疑交易，对大额交易进行补录，对可疑交易进行甄别和报备，对客户进行风险等级分类。

    在日常工作中，对于反洗钱系统未下载的可疑开户和可疑交易数据，主动进行报备，确保反洗钱数据的全面性，防范洗钱风险。

    严格审查对公和对私开户资料，确保开户资料真实、合规、合法。在今年对私开户工作中，我们已拒绝几次冒名顶替开户，并发布风险预警；同时严格审查和办理对私客户的电子银行签约交易，当面回拨客户的签约手机，防范支付风险，并对客户进行电子银行风险提示。在对公开户和对公结算产品的签约交易中，我行认真审查开户资料，确保各种开户资料的单位名称、法人代表姓名核对相符，确保开户资料在有效期内；对于可疑开户，经办人员仔细询问，必要时上门了解情况，实地考察。通过严格审查对公对私开户资料，保证在源头上防范洗钱风险。

    在晨会和每月召开的案防风险例会上，组织员工学习反洗钱文件和风险案例提示，分析反洗钱和案防工作新的要求和特点，认真总结他行的经验教训，确保各岗位在反洗钱工作中各司其职，严密防范洗钱风险，做到警钟长鸣，常抓不懈。