建行长沙湘江支行开展表外业务风险合规专项检查

    为进一步加强对表外业务的管理，及时发现问题，消除隐患，提升风险防控能力。近日，建行长沙湘江支行在全行范围内开展表外业务风险合规专项检查。

    根据此次检查工作的目的和特点，该行成立了专项检查小组，制订了检查方案，由支行风险管理部牵头组织，公司业务部、小企业部及项目所在行共同参与。

    这次检查的侧重点为：一是表外业务真实性情况检查。银行承兑汇票贸易背景、交易合同、协议、票据是否真实、有效，信用证明、各类保函业务的工程合同是否真实、有效，保理业务的贸易背景、交易合同、协议、票据以及应收账款是否真实、有效；二是操作合规性情况检查。银行承兑汇票、信用证明、各类保函的开具是否合规，银行承兑汇票、信用证明、各类保函的传递、交接是否合规，汽车经销商是否有自领票情况、是否有代替领票情况，保理业务应收账款登记是否及时；三是资金管理情况检查。银票是否存在贴现现象，销售收入是否全部进入我行规定的账户，银票兑付资金来源是否合理合法，保理业务还款来源是否对应登记的应收账款；四是检查范围为截止2012年4月30日有余额的表外业务。

    这次检查的目的是通过检查加强表外业务办理流程的合规性，树立全行全程合规、主动合规、合规创造价值的理念，使各网点对表外业务的“应知、应会、应控”有更深的了解，对目前存在的不足逐步加以完善，为支行各项业务持续发展提供有力的保障。