工行广西玉林分行加强内控管理确保安全经营

    工行广西玉林分行按照总行、区分行的部署和要求，认真抓好业务重要风险点的防控工作，进一步加强内控管理，确保实现安全经营目标。   
  
    一是抓好重要凭证管理风险防控。做到禁止柜员在空白重要凭证上预先加盖印章备用，柜员临时离柜必须将空白重要凭证上锁妥善保管，营业终了要按规定将空白重要凭证清点核对入保险箱（柜）保管，以防范空白重要凭证丢失引发风险。

    二是抓好新开户真实性风险防控。受理新开户业务时，经办人员与业务负责人必须在受理专柜或窗口当面对开户资料的真实性、完整性、合规性进行审查。在受理开户申请过程中，凡需客户签字确认的事项，必须由单位有权人在受理人员双人目视范围内当面签字，以防范诈骗案件风险。

    三是抓好银企对帐风险防控。对未能及时返回对账单回执，也未退信的账户给予重点关注，通过上门对账、电话沟通等方式予以核实；在对账过程中发现未达账项或余额不符者，在5个工作日内查明原因并进行处理，发现异常情况及时报告和处置，以降低银企对账中的风险隐患。

    四是抓好印章管理风险防控。要求网点印章保管人员增强自我保护意识，坚持原则，对印章做到严格管理，严密控制，严格按制度规定使用，对不符合印章使用规定的事项要拒绝办理，并严格流程管理，避免操作风险发生，以确保银行和客户资金的安全。