近期，针对国内金融领域犯罪案件高发的态势，相关管理机构相继发文，要求加强案件防控工作。为认真贯彻落实上级行指示，进一步加强内部规范化管理工作。天心长岭支行从柜面抓起，严格依法合规操作，全员风险防范意识普遍提升，防控能力进一步加强。
4月26日，该行一如往常在营业，各岗位人员都在认真地忙碌着。下午3点左右，一名在高柜办理开户及网上银行业务的客户引起了柜员的注意。该名男性客户与另一名女士一同进入营业厅，在门口做了一个手势暗号，然后两人装作陌生人走到了网点填单台，分别填写了两份个人开户单，当时大堂经理并未察觉异常，并积极热情地营销建行的二代网银盾，这位男士前额压得比较低，十分急切地说只要开户，不办理其他业务，便匆匆走向等侯区等待。
当叫到这位男士后，他将身份证以及填好的单证递交给柜员，并马上低头查看自己的手机。当柜员核对身份证时，证件显示该客户籍贯为河南。因男士一直低头玩手机，柜员并不能看清他的容貌。于是柜员按照惯例询问：“您好，请问您在建行开过户吗？”这时男士稍稍将头抬起，口音含糊的说不记得了，而后又马上看手机去了。口音听上去明显不是河南话，而且此男士与身份证照片中人容貌也有些许差别。当柜员要求客户将头稍抬起以便核对相貌时，该男士火冒三丈，不耐烦地说：“要看什么啊，这未必还不是本人？要我背身份证和地址吗？”还流利背出其身份证上信息。柜员见状，更觉其中有蹊跷，为了不激怒客户，便喊了业务主管上前一起核对。业务主管上前礼貌地安抚客户，并仔细鉴别身份证，此身份证虽是真的，但其表面的薄膜已经脱落，并且泛黄。业务主管要求该男士仔细回忆是否在建行开过户，这名男士想了想说好像没有。于是主管和柜员立即进入6104查询客户开户信息，发现此身份证在4月18号至今，每隔两天都有开户，而且每次都是不同网点零余额开户，其名下累计已有20多张卡。柜员又再次询问其是否确定不曾在建行开户，这时，男士露出心虚的表情，说：“好像有。但是不记得了，如果有的话，那我就不开了”，于是快速地收起开户单和身份证离开了网点。
这时，业务主管马上进入系统查询，找到了与身份证客户相符的电话，是一个外地号码，终于联系上了户主，结果却令人大为吃惊，原来电话那头的人确实是户主，但是今天来开户的却不是他本人，他的身份证件在不久前遗失了。
此次诈骗开户案件被成功堵截，是该行强化案防培训演练的成果，充分展示了该行员工良好的“三防”意识和操作能力，为持续深入开展案件防控工作具有积极意义。
