“您好!欢迎光临，请问您办理什么业务? ”杨渊热情地询问一女孩，女孩旁边的一男子说密码挂失，并递进挂失申请书、中职卡和身份证，杨渊接过证件资料后，将身份证放在鉴别仪上，不能识别，马上叫主管杨清波，主管仔细辨别并再次通过鉴别仪辨别后，确定该身份证系伪造，第一时间就取消了这笔业务。
“学个金部一邮件，多头开户情况通报，大家记好以下客户的名字和身份证号码，开户时仔细核对下.....”晨会上，易行长再次将多头开户的名单组织学习
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日常工作中，我们常遇见以上情况，那么如何防范风险，辨别身份证真假，杜绝虚假开户、办理业务？以确保安全营运，无事故。建行怀化铁道支行的做法是：
一、天天讲安全，安全讲评不放松。铁道支行每日晨会，每周行内的学习会议，安全教育学习、风险防范是重要的一环，员工不仅学习由安全保卫部门、纪检监察部门、财务会计部、电子银行业务部、个金部下发的安全保卫动态、风险提示，进行案件防控案例分析，并且对媒体披露的银行业重大安全事件进行通报和讨论分析，得出自己的见解，防范于未然，强化了安全意识。员工从思想上意识到身份证件核查的重要性，时时刻刻提高警惕，加强防范，维护客户和自身的利益。工作中秉着高度负责的精神，不让犯罪分子有机可乘，杜绝虚假开户现象的存在和虚假业务的发生。
二、时时用设备，核查工作不马虎。铁道支行员工每日工前准备有一项就是开通鉴别仪。身份证件的有效性和真实性是确保业务真实的基础。为确保身份证件的真实有效，柜员在为客户办理签约产品、挂失业务、开销户等业务时，认真审核身份证件上的照片是否与客户一致，开户时间是否在证件有效期内，在身份证鉴别仪上是否能正常鉴别，联网核查信息是否相符。即使遇到还未办理二代身份证，持15位数身份证来办理业务的客户，除利用鉴别仪鉴别外，还在人行身份核查系统中，看是否能核查成功。
身份证核查的工作是一项细微的工作，但是也是基础管理的一部分，“双基”管理与业务发展相辅相成，因为只有根深才能叶茂，从最细微的工作做起，从思想源头打下了基础，“双基”管理才真正落到了实处。
