银行是经营信用与货币的高风险行业，从事银行工作，每天都有机会接触到钱和帐，如何抵制钱的诱惑就尤为重要。特别是作为银行员工防范风险应做到“管好自己、监督他人、坚持操作流程”三要素。
一、管好自己。管好自己是银行每个员工的必修课，也是干好工作的基础和前提。首先要管好自己的道德。银行员工应保持道德思想的纯洁，理想信念的坚定，工作上为人正派，处事公正，宽容大度；生活上宁可穷而有志，不可富而失节。二是要牢记自己的责任。时刻要用一颗责任心关注自己的行为，牢记家庭责任、岗位责任、社会责任。三是要正确认识自己，找出自己存在的不足，以便更好地管好自己，只有这样，才能活得精彩，获得成功。四是要管好自己的欲望。诱惑无处不在，贪婪之心人皆有之，管好自己，可贵之处就是淡泊名利。员工如果管不好自己，一些制度和规章得不到有效执行，带来的则是风险隐患。
二、监督他人。银行操作风险都是来自内部员工，通过分析各家银行案件发生的原因，大部分都有银行员工参与的内外勾结案件，如何应对这类案件风险，首先要做到“了解你的员工”。一名合格的银行管理者，在日常的内控管理中除了加强培训学习，提高职业道德素质外。对员工的了解不应仅限于八小时之内，应对员工的八小时之外做到合理的掌握。通过日常交谈，家庭走访，找客户访谈，了解员工业余爱好、消费习惯、是否有赌博、大额购买彩票等不良行为。二是不轻易相信他人，留心观察身边的人。凡是与工作有关的事情都要按流程、按规定办理。三是立场要坚定。遇到违规问题要坚持原则，敢于抵制、及时报告身边的违规行为，不要事不关己高高挂起。
三、坚持操作流程。流程是解决合规经营、防范资金风险的有效方法，实践证明，人制代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，制度规范是提升合规经营、防范风险最重要的手段和方法。二是强化制度的执行。制度执行是防范风险的关键环节，将制度传达到每一个员工，使之理解和掌握。并强化制度的刚性和权威，做到违章必究。三是进行责任约束与监督。明确各部门各岗位职责，建立明确的岗位责任体系，整合业务流程，强化履职要求。
通过依法合规有效的监管，使银行实现稳健经营，减少内外部案件事故的发生，使银行始终保持良好的社会声誉和行业形象；通过依法合规有效的监管，规避重大风险，避免重大损失，提高银行的经济效益；通过依法合规有效的监管，使银行员工形成一种良好的合规文化，养成一种自觉的依法合规经营的习惯，避免受到责任追究，免受各种处分和处理，提高员工自身价值。
