工行江苏分行营业部三项措施推进个人理财经理履职管理工作

    今年以来，工商银行江苏分行营业部为进一步加强内控管理水平，防范业务风险，促进各项业务又好又快发展，在开展个人理财经理履职情况专项检查的基础上，采取了以下三项措施，积极推进个人理财经理履职管理工作。具体做法如下：
 
    1、签订协议，规范管理。营业部各支行与理财经理签订《个人客户经理自律协议》和《员工保密承诺函》，定期召开理财经理工作例会，实行规范化管理，如：城北支行每周二召开支行理财经理团队工作例会，并为理财经理配置统一会议记录本；山西路支行建立每天晨夕会、网点周例会、支行月例会制度，强化理财经理团队建设。

    2、优质客户，建档维护。认真做好个人客户营销管理系统中优质客户的登记建档工作，设置客户经理A、B角。如：下关支行在做好资产20万元以上客户登记建档的基础上，逐步延伸到5万元以上客户，同时支行级过渡客户经理定期筛选名下客户，及时将达到建档标准的优质客户移交给对应的理财经理建档维护。

    3、突出产品，强化营销。在销售理财产品时，要求理财经理按规定进行风险评估，要求客户抄写风险提示语句，严禁理财经理代理销售规定以外的产品。部分支行理财经理每日向个金科电话汇报基金、保险等重点产品的销售和客户邀约情况，强化过程控制。同时，针对基金、保险销售乏力情况，组织内部培训，演练理财经理销售技能，定期举办理财沙龙，逐步提升理财经理实战水平。