“打江山容易守江山难”，建设银行娄底分行连续多年来高速发展，业务规模不断扩大，员工收入不断增长，居安思危，保持高位平安运行、可持续健康发展是该行全体员工义不容辞的责任。面对今年复杂多变的经济金融形势，该行提倡“宁可要零也不要负数”，明确把规范内控与操作风险管理，夯实“双基”管理成果，提升员工危机及责任意识作为今年的重点工作。
一、规范管理，加强组织。经过多方探索与沟通，该行风险管理部牵头制定了《建设银行娄底分行2012年操作风险管理工作方案》，具体明确了工作目标、实施原则、组织领导和职责分工、30项重点工作内容及保证落实措施等，各部门按照业务分工根据总方案制定了具体的条线子方案，把工作内容细化到每一个业务环节、岗位及流程，明确了具体的条线负责联系人。全行操作风险管理工作由风险管理部牵头，具体负责组织、协调和推进工作，各级行长、部门主要负责人为第一责任人，各部门和支行在操作风险管理工作中承担第一位的责任，操作风险管理工作实行全面管理与重点防控相结合、条线负责与层级控制相结合、奖励与惩罚相结合。
二、规范检查，形成合力。该行操作风险管理工作实行业务条线指导与监督下的分层级控制模式。业务条线负责具体管辖业务操作风险的管理及检查工作，各级机构具体落实各项控制措施并对操作风险实施过程控制。为避免出现重复检查，每个月或季度由各业务条线部门根据各子方案确定的工作内容、实施步骤制定检查方案进行检查，由合规监察员对支行、部门负责人和委派营业主管的贯彻执行情况进行再检查；各项检查形成操作风险管理检查台帐，各部门操作风险管理联系人将检查结果整理成操作风险管理动态报风险管理部汇总，及时向支行通报风险动态。风险管理部结合该行操作风险管理工作的薄弱环节和内外部审计、监管检查发现的问题和风险点等组织召开风险分析例会，提出风险控制要点，制定风险防范措施，督促各级机构、各部门结合操作风险日常管理的动态状况，对重点业务、重点部位、重点产品和重要管理操作活动实施重点防控。
三、规范考核，确保实效。 为 “三道防线”在操作风险管理工作中的作用得到有效体现，逐步形成操作风险管理的长效机制，确保全行不发生重大操作风险损失事件。做到业务管理与防范操作风险工作同布置、同检查、同落实、同考核，制定了《建设银行娄底分行2012年风险管理考核评价方案》，该行将二级行及以下机构的信用风险融入到操作风险管理层面考核，将湖南省建行关于二级行信用风险管理评价方案、资产质量优质行评价办法、内控与操作风险评价方案所涉及的相关指标结合该行实际进行整合，设置40项具体指标，对不同业务条线进行分类按一定的比例计算后得到最终结果，再按一定权重纳入该行部门、支行及班子的季度、年度考核。同时在操作风险管理过程中，鼓励各级机构和人员主动识别、控制、管理和报告操作风险。对于及时报告操作风险，有效规避或降低损失的行为通过内控委确认给予奖励；对造成重大操作风险的责任人，严格问责。
