建行阳泉分行十二项措施落实反洗钱审计意见

    收到省分行转发总行《九家分行反洗钱审计汇总报告》后，建行阳泉分行高度重视，分管领导召集反洗钱领导组会议，认真学习了文件精神，根据审计建议、省分行工作要求，结合阳泉分行实际，提出了具体的贯彻落实措施。

    一、针对所有成员部门的要求

    1、成员部门建立健全部门及负责人的工作职责、岗位职责、以及本条线的内控制度，并向合规部门报备。2、成员部门将反洗钱业务培训列入部门培训计划，留存培训记录，并向合规部门报备。3、成员部门将《反洗钱手册》中的各项制度嵌入全行各业务条线操作流程中，切实在业务流程中落实反洗钱要求，符合监管要求。4、成员部门的业务检查要涵盖本条线反洗钱制度执行情况。要将反洗钱业务检查列入本部门的检查计划，要将检查情况通报和整改情况报合规部门备案。5、成员部门要将审计报告中的问题作为近期本条线反洗钱工作检查的重要内容。

    二、针对个别业务部门的要求

    6、电子银行部、信用卡中心要在业务受理环节要了解客户反洗钱风险等级分类情况，要制定针对出现可疑交易或被调高风险等级客户的应对措施。7、信贷业务部门要制定信贷客户身份识别和持续识别办法。8、风险管理部要将信贷审批岗设为反洗钱岗位，并制定其反洗钱职责。

    三、针对基层机构的要求

    9、各基层机构确定的反洗钱分管领导、检查责任人、培训责任人、系统操作员、非现场监管报表报告员要相对稳定。人员变动时，要及时向合规部门报备。10、各基层机构要系统地梳理反洗钱内控制度，根据工作需要和形势发展，适时修订完善，使之最大限度地切合工作实际。11、各基层机构针对被公安机关协查、人民银行调查、受到刑事司法冻结或扣划的客户或我行以重点可疑报告形式上报至人民银行的客户，应及时在反洗钱系统内将其客户风险等级提至高风险，并充分运用名单制管理模式，将其列入重点监控名单或灰名单，提高监测等级，关注和监控其交易，发现可疑线索及时报告。12、各基层机构要对照审计报告所列问题，认真开展举一反三、自查自纠；对存在的问题要主动揭摆，扎实整改。市分行检查发现同类问题时，将加大处罚力度。