建行张家界紫舞路支行成功识破持他人身份证开立银行卡业务

    近日，我行召开了案防例会，会上一起学习了“关于不法分子假冒他人身份开立银行账户的风险”。

    会议当天我行成功识破了一名客户拿别人的身份证冒充本人来我行开户，冒充的人跟身份证上面的照片有80%的相似度，来人见工作人员犹豫，非说自己是本人，当天值班的大堂经理过来非常肯定的对客户说“这明显不是你本人啊”，所谓做贼心虚，在听到肯定的语气时，那人才承认并非本人。我们当即没收了身份证，让客户本人过来领身份证，直到下班也没人过来领走。这肯定又是诈骗分子在拾得别人的身份证来冒充开户的。诈骗分子通常需要很多银行账户,一方面是为了方便骗取被害人将资金存入这些账户；另一方面是被害人的钱存入账户之后,诈骗分子要尽快把这些钱分流,通过N次转账将钱取走。这样做为的是防止公安机关发现他们的账户,防止账户被冻结。

    近年来，通过银行卡诈骗的犯罪时有发生，且作案手段越来越高。我行采取强力措施切实防范银行卡欺诈风险，要求网点员工及时学习市行定期下发的各种案例，促使全体员工真正做到熟知各类欺诈案件作案手法，切实掌握防骗要领，增强识别诈骗的能力，不给犯罪分子任何机会。并利用晨会，案防例会做好警示教育，进一步增强风险意识，同时我们要通过多种渠道对客户进行有关知识的宣传，通过典型案例，使公众了解一些基本常识，采取多种形式向客户提示犯罪分子作案的新手段和新动向，提高客户的安全意识和自我保护能力。