建行山西大同分行健全三项制度 提升内控水平

    建行山西大同分行拟通过健全员工动态管理、业务条线检查督导、基层机构自查自纠、违规问题整改问责四个方面的管理机制，不断提升制度执行力，进一步提升内控管理水平。

    一是健全员工动态管理制度。该行要求各业务条线按照岗位制衡要求，对本业务条线的案防核心制度和岗位禁止规定进行梳理，制定和完善本条线岗位的工作规范；要求有关人员做好不相容岗位的动态检查、评估和调整工作，加强新产品、新业务、新流程、新系统中涉及的不相容岗位的识别评估；要求有关部门对重要岗位轮岗情况进行监测，确保重要岗位轮岗和强制休假到位；要求有关人员以岗位禁止性规定为主要内容，以防范员工参与社会融资、高风险投资为重点，认真做好员工行为集中排查工作。

    二是健全业务条线检查督导机制。该行拟推行“检查+辅导”的工作模式，在检查的同时，提出整改辅导意见。加大非现场检查力度，该行借助监控录像、柜面业务监测系统、稽核系统等系统技术工具，重点对柜面业务、会计及运营管理、信用卡、信贷业务的复核、授权等操作风险易发部位的制度执行情况进行监控与检查。该行以理财产品业务、柜面交易业务、授信业务、财务报告编制等领域的操作流程和关键环节为重点，通过深入分析，组织梳理评估，查找控制缺陷，尽快弥补相关业务的控制短板；该行以减轻基层员工负担、提升客户体验为目标，在确保合规的前提下，对不合理的流程进行优化和创新。

    三是健全业务条线风险提示制度。该行相关部门有针对性选择部分地理位置偏远、基础工作薄弱、内控管理不完善的基层机构，派专人进行业务检查与辅导。该行认真贯彻《监控指引》要求，进一步完善正向激励制度，对自查发现问题并整改的个人，从轻、减轻或免于责任追究。