建行长沙芙蓉南路支行成功堵截假冒客户名义开户风险隐患

    4月的一天，建行长沙芙蓉南路支行一如往常的人来人往。后台业务主管正在忙碌的回复柜面监测系统。在回复预警过程中，一笔多头开户的提示引起了该行员工的重视。

    通过拨打该笔业务开户申请书上的电话号码，柜员很快联系上了所谓的“户主”。“您好，请问你在我行开户的账户是做什么用途呢？系统最近显示您近段时间，有频繁开户的行为”，“开户？没有啊，我没有来你行开户。我也不认识某某先生，不知道是什么回事”。客户的回答，让柜员们心里倒吸了口凉气。客户还追加了短信通知，电话号码怎么不对呢？随后细心的主管发现系统打印的联系方式和开户申请表上号码不一致，忙说“赶快拨打这个号码试拭看”。这一次终于联系上了户主，但结果却更让该行员工吃惊。原来电话那头的人确实是户主，但是今天来开户的却不是他本人。他的身份证件也在不久前遗失过。刚刚还收到了短信追加的信息提示。很明显，这是一起冒充客户开户的事件。

    为了避免犯罪分子利用该账户实施诈骗行为，给他人带来经济损失，建行长沙芙蓉南路支行果断采取了控制措施，将风险排除：一、积极联系被冒充客户本人，详细告知犯罪分子将利用该户实行诈骗行为，指导客户当天拨打95533进行口头挂失，并向公安机关报案。二、继续追踪该账户资金变动情况，并指导客户尽快办理挂失并销户。三、第一时间向二级行有关部门报备该风险事项及后续处理情况。四、根据事实情况回复柜面监测预警，并在凭证上注明，留有处理记录。