建行汾阳支行助农取款风险防范

    2012年初汾阳支行承办我市“新农保”，向农村居民开卡38000张，通过布设价格相对低廉的POS机或电话支付终端，积极引导农民使用现代化的支付结算工具，取得了一定的成绩。为防范服务点和受理终端被不法人员用来从事欺诈、卡片侧录、套现、洗钱等活动以及可能出现的假钞争议，必须采取相应的风险防范措施：卡种限制仅限借记卡；最高交易金额限制，防范洗钱、欺诈等风险；加强交易终端管理；严格服务点审核、准入、日常管理、巡检等工作。只有加强严格的风险防范措施，才能保证我行资金正常运作和我行信誉的良好，真正做到助农、惠农。