根据《湖南省分行“强基础、抓基层、巩固双基管理成果”活动方案》和以及相关风险条线牵头工作方案的通知要求，结合营业部实际情况，建行湖南省分行营业部对2012年风险条线“双基”管理年活动的具体工作进行了部署。
一、健全业务条线检查督导机制
一是加大风险条线非现场检查力度。重点加强对未按期分类、评级失效、财务报表录入及预警跟踪不及时、贷款逾期欠息等现象的非现场监测。二是完善重点业务领域和关键环节的内部控制。深化关键风险点监控检查，按照总行《基层行关键风险点监控检查操作手册》要求开展2012年关键风险点检查。三是加强业务条线风险提示。定期通报全行信贷资产质量。每个季度通报全行信贷资产质量和不良贷款控制计划执行情况；分析全行资产质量面临的压力和问题，提出切实可行的提质措施。
二、开展授信业务“三假”问题专项治理
1、落实信贷对公授信业务申报真实性管理规定，7月前完成对公信贷业务真实性检查；
2、7月前完成房地产贷款项目真实性及封闭管理情况专项检查；
3、按季开展票据业务风险滚动排查，重点排查银行承兑汇票贸易背景、发票和票据的真实性及保证金来源的合规性；
4、开展押品管理检查，结合总行《中国建设银行股份有限公司授信业务押品管理办法（试行）》的要求，在3季度开展一次全面或专项的押品现场检查。
三、开展信贷专项检查
一是组织对我部固定资产贷款项目是否制定分年还款计划，是否存在贷款本金集中到期偿还风险的专项检查。二是对我部信贷余额大的民营企业进行风险检查。三是开展个人贷款专项检查，对个人贷款包括按揭贷款、个人消费贷款的购房真实性、使用用途真实性、楼盘风险分析进行专项检查。
