建行邵阳市分行积极部署部分产品外部欺诈风险防范工作

    按照上级行《关于转发〈部分产品外部欺诈风险点及控制措施对照手册〉的通知》（建湘函〔2012〕46号）文件精神和相关要求，建行邵阳市分行4月13日于每周风险例会上，积极传达和组织各部门操作风险联系人深入学习了此文件，风险管理部就手册进行了详细的解读和强调，对外部欺诈现象比较突出的房开贷款、贸易融资、小企业关联交易、个人住房贷款、个人消费贷款、信用卡、商务收单、自助设备和声誉风险等方面存在的风险因素进行重点强调和认真学习，并就如何推进此项工作，切实做好防范风险的工作，该行做了相关部署：

    一、加强学习，增强意识。针对此次外部欺诈风险防范工作，该行已将相关文件进行了转发，并同时将应注意的重点和难点以邮件的形式发送至各单位，明确要求所属单位组织全行员工认真学习，规范员工的行为，在全行形成查摆问题、整改问题的氛围，切实提高员工的风险防范意识，将欺诈风险消除在萌芽状态中，确保全行业务健康运行。

    二、狠抓落实，提高执行力。该行明确根据文件按照条线进行传达、布置、检查和督办，所属单位做好自查和排查工作，努力弄清各自存在的风险点。从部门到支行、从产品到流程，严格按照上级行的要求，逐一梳理清楚，做好清查和整改工作，将相关要求落实到位。

    三、强化督办，加强通报。该行要求各部门每个月组织好各条线的检查和自查工作，积极查找本条线存在的风险点，及时通报各单位落实情况。对存在的问题大力进行整改，及时解决好问题，逐日解决好问题，切实抓好常态化管理工作。