建行东风路支行成功堵截假冒客户名义多头开户风险隐患

    近年来，假冒身份证件开户的案件屡禁不止，每一个细小环节的疏忽都可能会给客户带来巨大的损失，加强柜面操作风险的学习一直是建行东风路支行风险防控的主要工作，通过不断的学习落实，该行柜面人员的风险防控意识也得到了进一步的提高。

    4月12日下午，东风路支行的柜面员工有条不紊的办理着日常的柜面结算业务，一位年轻的帅哥来到4号柜台前，柜员热情的接待了他，询问客户需要办理什么业务。客户从口袋掏出一张身份证，说有一张余额为1000多元的卡丢了，卡号尾数是3571，要办理挂失。柜员从客户手中接过身份证后，详细核对本人像片及系统核查情况无误后，开始查询客户在我行的开户信息。系统内密密麻麻跳出几十张卡的查询信息，在众多卡中查询遗失卡的信息过程中，不禁心里腾出一层疑惑，咦？怎么会办这么多张卡呢？柜员装作漫不经心的问客户：“帅哥！您办的卡可真多呀！”帅哥一头雾水的望着我，反问道：“我办得不多吧？总共就三、四张！” 否定了自己在建行办理多张卡的事实。

    通过柜面查询，柜员将客户开户账户的信息全部打印出来，一张张的询问，发现很多都是牛头不对马嘴的信息。这时，帅哥忽然讲到自己2011年8月曾遗失过身份证件。是不是冒用身份证开户呀？柜员心里一惊！继而发现这几十张卡全部都是2011年12月开立的，分别在冷水江、娄底、郴州建行，而且余额全部为零。经询问客户本人从未到过以上城市，充分肯定上述地方开户的账户一定是犯罪分子利用客户身份证冒用客户名义进行的开户行为！于是迅速和业务主管沟通，将以上账户办理了挂失止付手续。并提示客户为了维护自身权益，建议客户报警及登报声明身份证遗失。随后110迅速出警，在本网点为客户核实了基本情况，该行也积极配合公安干警进行调查取证工作，成功堵截了一起可能因身份证被冒用于办理诈骗、洗钱等违法业务！同时也保障了客户的合法权益，得到了客户的再三感谢！