建行中阳支行开展结算卡业务柜面操作合规性检查

    遵照上级行的安排和要求，近日，建行中阳支行对单位结算卡业务柜面操作合规性进行自查。一是对为客户办理结算卡业务时申请资料是否完整、合规进行检查。对照“结算卡信息表”中结算卡相关信息，查看营业网点存档保管的结算卡业务申请资料是否完整、合规。二是对为客户办理结算卡申请业务后是否交客户签收，是否存在违规代保管客户结算卡问题进行检查。对照“结算卡信息表”中结算卡相关信息，查看营业网点保管的纸质《重要空白凭证登记簿》核实客户签收情况。并现场抽查柜面抽屉、尾箱、保险箱（柜），核查是否有代客保管结算卡问题；三是对结算卡相关支付限额维护是否合规进行检查。对照“结算卡信息表”中结算卡相关信息，查询相关限额在系统中的实际设置情况，并与营业网点存档保管的客户申请及银行审批资料进行对比，查看是否根据客户申请及银行审批结果准确设置有关支付限额。四是对营业网点结算卡成品卡保管是否合规进行检查从系统查询、盘点柜员保管的结算卡成品卡实物，确保账实、账簿相符。